¡ã¹ý¹«¹ýÀÎ(À¯ÇÑ) ÅÂÆò¾ç ½ÅÁ¦À± °í¹®(Àü ±ÝÀ¶À§¿øÀå)ÄÁÆÛ·±½º ¹ßÇ¥ ¸ð½À./»çÁøÁ¦°ø=¹ý¹«¹ýÀÎ ÅÂÆò¾ç |
À̹ø ÄÁÆÛ·±½º¿¡¼´Â ¡®°¡»óÀÚ»êÀÇ Á¦µµ±Ç ÁøÀÔ¿¡ µû¸¥ ÁÖ¿ä ÀïÁ¡°ú ½Å°íÁ¦µµÀÇ ¹Ù¶÷Á÷ÇÑ ¿î¿µÀ» À§ÇÑ ¹æ¾È¡¯À» ÁÖÁ¦·Î ±ÝÀ¶¡¤¹ý·ü¡¤°¡»óÀÚ»ê ¾÷°è Àü¹®°¡µéÀÌ Âü¿©ÇÑ °¡¿îµ¥, °Å·¡¼Ò¿Í ºñ°Å·¡¼Ò »ç¾÷ÀÚ ¹× ÅõÀÚÀÚ¸¦ ´ëº¯ÇÏ´Â ÀÔÀå°ú ±ÝÀ¶±â°üÀÇ ½Ã°¢ ¹× ¹ý·üÀü¹®°¡ÀÇ ´Ù¾çÇÑ ÀÇ°ß °³Áø°ú Åä·ÐÀÌ ÀÌ·ç¾îÁ³´Ù.
ÄÁÆÛ·±½º´Â Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¸¦ À§ÇÑ ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF)ÀÇ ¿ªÇÒ°ú ÇØ¿ÜÁ¦µµ¿¡ ´ëÇÑ ¼Ò°³¸¦ ½ÃÀÛÀ¸·Î, ½Å°íÀǹ«¸¦ Áö´Â »ç¾÷ÀÚÀÇ ¹üÀ§, ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(FIU)ÀÌ ½Å°í¸¦ ºÒ¼ö¸®ÇÏ´Â »çÀ¯, ½Ç¸íÈ®ÀÎÀÔÃâ±Ý°èÁ¤ÀÇ °³¼³¿¡ ´ëÇÑ ÀºÇàÀÇ ÀÔÀå°ú Á¤º¸º¸È£°ü¸®Ã¼°è(ISMS) ÀÎÁõ¿ä°Ç, ¹Ù¶÷Á÷ÇÑ ¿î¿µÀ» À§ÇÑ ´Ù¾çÇÑ Á¦¾È ¹× °ÇÀÇ»çÇ×µîÀ» Á¦½ÃÇÏ°í ¾÷°èÀÇ ÀÇ°ßÀ» °øÀ¯ÇÏ´Â ÀåÀÌ µÇ¾ú´Ù´Â Á¡¿¡¼ ±àÁ¤ÀûÀÎ Æò°¡¸¦ ¹Þ¾Ò´Ù.
À̳¯ ¹ßÇ¥´Â ¡ã±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF) ¹× Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML)ÀÇ Àü°³¹æÇâ(ÅÂÆò¾ç ½ÅÁ¦À± °í¹®, îñ±ÝÀ¶À§¿øÀå) ¡ã°³Á¤ Ư±Ý¹ýÀÇ ÀïÁ¡»çÇ× Áø´Ü(ÅÂÆò¾ç À±ÁÖÈ£ º¯È£»ç) ¡ãÀºÇàÀÇ µðÁöÅÐÀÚ»ê Ä¿½ºÅ͵𠼺ñ½º(³óÇùÀºÇà ·ù⺸ ÆÄÆ®Àå) ¡ãµðÁöÅÐÀÚ»ê Ä¿½ºÅ͵ð Àü¸Á(Çí½½¶õÆ® ³ëÁø¿ì ´ëÇ¥) ¡ã±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(FIU) ½Å°í¸¦ À§ÇÑ Á¤º¸º¸È£°ü¸®Ã¼°è(ISMS) ÀÎÁõ ±âÁØ ¹× ÀýÂ÷(KISA ÀÌ»ó¹« ÆÀÀå, ÅÂÆò¾ç Ȳ¼±Ã¶ °í¹®) µîÀ¸·Î ÁøÇàµÇ¾ú´Ù.
¶ÇÇÑ, ±ÝÀ¶°¨µ¶¿ø ÀÌÇØºØ ÀÚ¹®¿ªÀº ¡®±ÔÁ¦·Î¼ÀÇ °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ ½Å°íÁ¦µµ¿Í ÇâÈÄ °úÁ¦¡¯¸¦ ¹ßÇ¥ÇÏ°í ÁúÀÇÀÀ´ä ½Ã°£À» °¡Á³°í, ÅÂÆò¾ç ¹ÚÁ¾¹é º¯È£»çÀÇ ÁøÇàÀ¸·Î ±ÝÀ¶¡¤¹ý·ü ¹× °¡»óÀÚ»ê¾÷°è Æгΰú °¡»óÀÚ»ê »ç¾÷ÀÚ Æгΰ£ÀÇ ¡®°¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ ½Å°íÁ¦µµÀÇ ÀïÁ¡°ú ¹Ù¶÷Á÷ÇÑ ¿î¿µ¹æ¾È¡¯¿¡ ´ëÇÑ Åä·ÐÀÇ Àåµµ ¿·È´Ù.
¾Æ¿ï·¯ ¹Ù¶÷Á÷ÇÑ ½Å°íÁ¦µµ°¡ ¹«¾ùÀÎÁö, ±×¸¦ À§ÇØ Æ¯±Ý¹ý°ú ³íÀÇÁßÀÎ ½ÃÇà·É Áß °¡Àå ¹®Á¦°¡ µÇ´Â Á¶Ç×°ú ±× ÇØ°á¹æ¾È¿¡ ´ëÇÑ ³íÀǸ¦ °ÅÃÄ, ºí·ÏüÀÎ ¹× °¡»óÀÚ»ê¾÷°è°¡ ¾î¶»°Ô ¼ºÀåÇÒÁö¿Í ½Å°íÁ¦µµ¿ÍÀÇ °ü·Ã¼º, »ýÅ°èÀÇ ´Ù¸¥ Âü¿©ÀÚ ¹× ±ÔÁ¦´ç±¹¿¡°Ô ´çºÎÇÏ´Â »çÇ× µî¿¡ ´ëÇÑ ±âź¾ø°í ½Éµµ±íÀº ÀÇ°ßµéÀÌ Á¦½ÃµÇ¾ú´Ù.
ÇÑÆí, ÃÖ±Ù ÅÂÆò¾ç, NH³óÇùÀºÇà, Çí½½¶õÆ®´Â ºí·ÏüÀÎ ±â¹Ý ´Ù¾çÇÑ ¼ºñ½º ¸ðµ¨À» Àû±ØÀûÀ¸·Î °³¹ß, Áö¿øÇϱâ À§ÇØ Áö³´Þ ¡®°³Á¤µÈ ƯÁ¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý ÇÏ¿¡¼ °øµ¿¿¬±¸¿Í ºñÁî´Ï½º ¸ðµ¨°³¹ßÀ» À§ÇÑ ¾÷¹«Á¦ÈÞ¡¯¸¦ ¸ÎÀº ¹Ù ÀÖ´Ù. ÀÌ¿Ü¿¡µµ ÅÂÆò¾çÀº À̹ø °³Á¤¾È ½ÃÇà¿¡ ¾Õ¼ ºí·ÏüÀÎ ÆÀÀ» °¡µ¿ÇÏ¿©, °¡»óÀÚ»ê ¾÷°è°¡ °¡À̵å¶óÀÎÀ¸·Î »ïÀ» ¼ö ÀÖ´Â ¡®Æ¯Á¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý ±ÔÁ¦¿¡ µû¸¥ ¿µÇâ º¸°í¼¡¯¸¦ °øÀ¯ÇØ ½ÃÀå Âü¿©ÀÚÀÇ ±Ã±ÝÁõÀ» ¹ßºü¸£°Ô ÇؼÒÇÏ°íÀÚ ³ë·ÂÇØ¿À°í ÀÖ´Ù.